百億“證大公司”被立案 實控人戴志康自首(附證大系簡介)

任俊東 · 零壹財經 · 9月01日 20:58

9月1日,警民直通車-浦東微博發布關于“證大公司”案件偵辦的情況通報。2019年8月12日以來,上海市公安局浦東分局陸續接到群眾報案稱上海證大文化創意發展有限公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資,警方遂受理開展調查。

8月29日,“證大公司”法定代表人戴某康、總經理戴某新等人向警方投案自首,并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為,且已無法兌付。據此,上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查,對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施,查封相關涉案資產。


中國互聯網金融協會(下稱“中互金”)數據顯示,撈財寶累計交易額達296億元,截至2019年7月底待還余額49.9億元。

此前撈財寶宣布停止新增業務,資產端全員解除勞動關系

8月12日,P2P平臺撈財寶發布公告宣布停止新增業務,原因是存管合作方華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作,新的存管合作開展需要時間。當天,一份《關于上海證大投資咨詢有限公司(下稱“證大投資”)提前終止全體員工勞動合同關系的通知》同時傳出:根據政府監管要求,即日起該公司暫停所有的貸款新增業務,保留正常的貸后催收,并決定提前終止本公司總部及公司下屬全部分公司人員勞動合同。

而在8月13日晚間,上海華瑞銀行客服微信公號發布《關于我行網貸資金存管業務相關情況的聲明》。聲明稱,華瑞銀行未對尚在存管服務協議存續期內、雙方未就終止合作達成一致意見的網貸平臺單方面關閉或停止存管系統的功能。

8月26日,撈財寶官網發布證大集團董事長戴志康致撈財寶用戶的第二封信,明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯,接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。當時,戴志康表示,公司在考慮對那些最后因為借款人逾期比較嚴重導致收到回款較少的出借人進行一定的補償。

信中指出,雖然停止了網貸新增業務,但會堅持管理平臺的存量債權資產。他強調:“接下來工作的重心會放在債權資產的還款管理、催收上,幫大家把借出去的錢要回來,但資產處置、回收也需要一定的時間,希望大家能夠理解。”據他透露,目前有部分借款人出現僥幸心理,出現了逃債行為。

老牌民企“證大系”旗下有多家P2P平臺

戴志康于1992年創辦“證大系”,后于1998年改制創建證大集團。業務涵蓋金融、文化、投資和地產四大板塊,其地產板塊久負盛名,證大地產多次榮獲開發企業100強、中國商業地產10強、中國物業管理企業品牌價值50強等榮譽。

近年來,證大在投資領域建樹頗豐。證大投資的喜馬拉雅FM上線兩年即成為中國最大的音頻分享平臺,在非洲已取得馬里、馬達加斯加等地多個金礦礦藏的采礦和探礦權。 證大在金融板塊方面亦廣泛布局,涉足小額貸款、P2P平臺、互聯網金融、私募、藝術品投資理財、供應鏈金融等多個領域。股權穿透顯示,戴志康間接控股的北京捷越聯合信息咨詢有限公司(簡稱“捷越聯合”)為中互金會員,捷越聯合直接運營P2P平臺“向前金服”,并全資控股P2P平臺“向上金服”。

涉案平臺撈財寶利潤嚴重下滑

撈財寶官網信息顯示,截至目前平臺待還余額49.9億元,借款人數為9.1萬。 財報數據顯示,撈財寶近3年均保持盈利,但利潤逐年下滑,其中2018年下滑最為明顯。撈財寶2018年財報顯示,平臺營業收入為2.58億,凈利潤為1163.23萬元,與2017年同期相比,凈利潤減少43.43%。


(撈財寶2018年財報)

零壹智庫數據顯示,截至目前上海在運營P2P數量有87家,其它待還余額在10億元以上的平臺包括拍拍貸、麻袋財富、你我貸、點融、華夏信財、撈財寶、新新貸、鉅寶盆和紅小寶等。


10月30日-11月1日,零壹財經·零壹智庫在上海召開“2019數字信用與風控年會暨零壹財經新金融秋季峰會”。本次峰會特邀全球領先的個人消費信用評估公司FICO教學風控管理課程,1天峰會+2天培訓,兵器譜TOP20榜單+獎項,構建數字信用與風控的研討交流契機。

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